8月,從監(jiān)管高密度發(fā)聲到多項政策快速落地實施,讓眾多平臺及出借人恢復了信心。

9月,網(wǎng)貸行業(yè)合規(guī)整改進程逐漸加速,全國多地合規(guī)檢查相繼開啟。其中,網(wǎng)貸重鎮(zhèn)北京監(jiān)管層率先跟進,北京地區(qū)網(wǎng)貸機構如廣信貸、和信貸、愛錢進等平臺自查工作進展迅速,均已進入收尾階段,為以后順利完成備案奠定了扎實基礎。

依據(jù)北京市金融局2018年8月24日發(fā)布的《關于啟動在京注冊P2P網(wǎng)絡借貸機構自查工作的通知》(以下簡稱《通知》)所示,京籍網(wǎng)貸平臺需要提交自查報告,自查業(yè)務范圍為截止到自查報告提交之日上月月末的機構存量業(yè)務,自查報告應包括發(fā)現(xiàn)的問題及整改進度、存量業(yè)務規(guī)模和風險化解情況、當前存在的主要問題或風險隱患等。機構在進行自查時,對發(fā)現(xiàn)的問題及風險點要邊查邊整。自查報告原則上應于2018年9月30日前提交,最遲不得晚于2018年10月15日。

值得注意的是,老牌平臺廣信貸已按照《網(wǎng)絡借貸信息中介機構合規(guī)檢查清單》要求進行全面自查,并逐步形成自查報告,預計在監(jiān)管要求的時間內(nèi)上傳至金管通系統(tǒng)。廣信貸能以較快的速度開展平臺自查,得益于平臺一貫堅持的合規(guī)法則,得益于平臺積極踐行合規(guī)的堅決態(tài)度。

據(jù)了解,廣信貸平臺在接到《通知》后第一時間便成立了合規(guī)自查小組,圍繞風險管理、出借人保護、信息披露、合規(guī)報告及相關資質(zhì)四大方面,逐條對應 108 條問題清單,清晰梳理平臺完成或即將完成的合規(guī)事項。

據(jù)廣信貸官網(wǎng)“廣信貸平臺自查詳細內(nèi)容及進度”專題頁所示,廣信貸已完成包括出借人實名注冊、建立信息安全保障機制、單一融資項目募集期不超過20天、單一自然人、單一企業(yè)借貸余額不超上限、制定防范欺詐制度和措施、建立用戶選擇出借項目同意出借條件等授權機制、對用戶進行風險提示、銀行存管用戶資金2016.6.1全量業(yè)務資金存管上線、對項目真實性、合法性及其信用風險等進行審核、評價、分類、聘請會計師事務所定期對重點環(huán)節(jié)實施審計等幾十項合規(guī)事宜,正在對接中的有聘請律師事務所定期對平臺合規(guī)情況進行評估、接入全國金融登記披露服務平臺、接入征信系統(tǒng)并依法提供查詢和使用金融信用信息、營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍中明確網(wǎng)絡信息中介等事項,與此同時,廣信貸還獲得了ICP經(jīng)營許可、三級等保備案證明等合規(guī)資質(zhì),披露了年度審計報告、財務報告等用戶頗為關注的重要文件,使用戶對平臺的運營情況以及合規(guī)自查進度有了全面的了解。

另外,廣信貸平臺完成合規(guī)自查后,會及時向北京市金融監(jiān)管部門提交自查報告等相關文件,同時向行業(yè)協(xié)會申請自律檢查,以及接受監(jiān)管機構的行政核查。備案通過后,廣信貸平臺會在官網(wǎng)第一時間公示備案登記信息,并向工商局申請在營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍中涵蓋“網(wǎng)絡借貸信息中介”。

嚴格監(jiān)管和合規(guī)發(fā)展是網(wǎng)貸行業(yè)的大勢所趨,新一輪合規(guī)備案的開啟讓網(wǎng)貸行業(yè)有法可依,有章可循。相信通過此次合規(guī)檢查工作,廣信貸在深化合規(guī)發(fā)展道路上將走得更加堅實有力。