冒充代辦信用卡機(jī)構(gòu) 隨縣警方成功打掉全國(guó)電信詐騙團(tuán)伙。 通訊員 劉慧 攝
湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)消息（通訊員蔡洪萍、劉慧、何海川）現(xiàn)如今，信用卡的使用越來(lái)越普遍，在辦理信用卡時(shí)，除了到銀行直接辦理外，也有許多市民會(huì)選擇通過(guò)個(gè)人機(jī)構(gòu)進(jìn)行代辦。而許多人在信用卡代辦機(jī)構(gòu)的選擇上警惕性不強(qiáng)，給部分犯罪分子留下了可乘之機(jī)。
4月12日，隨縣公安局刑偵大隊(duì)通過(guò)縝密偵查，輾轉(zhuǎn)湖南岳陽(yáng)、湖北武漢、孝感等地，成功打掉一個(gè)以“代辦信用卡”為幌子的電信詐騙團(tuán)伙，現(xiàn)場(chǎng)端掉一個(gè)窩點(diǎn)，抓獲7名團(tuán)伙成員，查獲作案筆記本電腦1臺(tái)、手機(jī)12部、電話卡40余張、銀行卡70余張、收款寶3臺(tái)，近半年時(shí)間詐騙斂財(cái)金額達(dá)100余萬(wàn)元。
陷阱：謊稱(chēng)輕松代辦信用卡
3月3日上午8時(shí)許，家住隨縣萬(wàn)福店農(nóng)場(chǎng)的張某接到自稱(chēng)是某銀行代辦信用卡機(jī)構(gòu)的“客服電話”，詢問(wèn)其需要辦理什么額度的信用卡，并告知張某只需提供辦卡用的手機(jī)號(hào)碼、身份證號(hào)和收卡地址就可以馬上辦理，但是需要交納辦理使用額度一定比例的費(fèi)用。一張額度為10萬(wàn)元的信用卡，手續(xù)費(fèi)是2000元。
由于手頭緊，張某先行向指定賬戶交付300元的“制卡費(fèi)”，剩下的1700元隨后補(bǔ)交。
3月6日早上7點(diǎn)多，張某果然收到一張通過(guò)快遞郵寄過(guò)來(lái)的信用卡，“客服電話”也在此時(shí)恰如其分地打來(lái)，讓其交付余下的1700元錢(qián)，從而開(kāi)卡。
6日中午11點(diǎn)左右，“客服電話”又打過(guò)來(lái)，說(shuō)張某資料不齊，在某銀行沒(méi)有消費(fèi)記錄，需要匯款10000元作為消費(fèi)記錄激活信用卡，這10000元后期將會(huì)轉(zhuǎn)存入信用卡內(nèi)，張某照辦。
當(dāng)天下午2時(shí)許，“客服電話”又打給張某，讓其匯9000元過(guò)去做信用卡銀行流水；不一會(huì)兒，張某又接到電話，說(shuō)匯錢(qián)晚了，流水沒(méi)做成功，需要再次匯款9000元錢(qián)。
6日晚上21時(shí)，“客服電話”又來(lái)了，說(shuō)再匯6000元錢(qián)過(guò)去，卡才能激活，張某稱(chēng)沒(méi)有那么多錢(qián)，后經(jīng)商量匯入2000元成交。
至此，為了辦理一張10萬(wàn)元信用額度的信用卡，張某向?qū)Ψ浇患{了32000元。而隨后，當(dāng)張某打“客服電話”怎么都打不通時(shí)，張某意識(shí)到上當(dāng)受騙了，于是報(bào)了警。
民警收繳的作案工具。 通訊員劉慧 攝
出擊：詐騙團(tuán)伙被一鍋端
接到報(bào)警后，隨縣公安局高度重視，迅速成立專(zhuān)案組，對(duì)案件展開(kāi)偵查。
信用卡經(jīng)銀行查證，系假冒。通過(guò)查詢快遞單號(hào)，得知信用卡是由快遞從武漢某網(wǎng)點(diǎn)發(fā)出的。辦案人員立即趕往武漢市，在快遞發(fā)件地發(fā)現(xiàn)從此處發(fā)出的信用卡快件有100多個(gè)，100多個(gè)快遞涉及全國(guó)多個(gè)省市。
辦案人員圍繞匯款賬號(hào)及快遞上所留的電話號(hào)碼等相關(guān)信息，深挖細(xì)查，抽絲剝繭，通過(guò)綜合分析研判，成功鎖定詐騙團(tuán)伙分布在湖南岳陽(yáng)、湖北武漢、孝感一帶。
4月11日，在專(zhuān)案組一個(gè)多月的研判基礎(chǔ)上，在市公安局相關(guān)部門(mén)的支持下，隨縣公安局組織40多名精干警力， 兵分三路赴湖南岳陽(yáng)、湖北武漢、孝感等地實(shí)施抓捕。
為避免打草驚蛇，4月12日上午8點(diǎn)，三組專(zhuān)班同時(shí)采取抓捕行動(dòng)。岳陽(yáng)一組一舉端掉租住在岳陽(yáng)市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)一小區(qū)里的5名具體實(shí)施詐騙的團(tuán)伙成員，當(dāng)民警出現(xiàn)在幾名犯罪嫌疑人面前時(shí)，幾名犯罪嫌疑人都還睡眼惺忪，不明所以。
與此同時(shí)，武漢、孝感兩個(gè)小組分別傳來(lái)捷報(bào)，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移詐騙資金的陳某、葉某某也紛紛被成功抓獲。
最終，由葉某等7人組成的電信詐騙團(tuán)伙被一窩端。
犯罪團(tuán)伙被抓獲。通訊員劉慧 攝
揭秘：騙子如何誘人上當(dāng)
那么，電信詐騙團(tuán)體又是怎樣一步步誘人上鉤的呢？
據(jù)嫌犯交待，該團(tuán)伙從2016年6月份開(kāi)始實(shí)施詐騙，并且進(jìn)行了細(xì)致的分工。主犯葉某為老板，負(fù)責(zé)在網(wǎng)絡(luò)上購(gòu)買(mǎi)公民信息（包括姓名、電話、住址等）、冒名的銀行卡、電話卡、假信用卡。
然后，葉某將公民信息、冒名的銀行卡、電話卡提供給朱某、程某、戈某、楊某，由朱某等4名假冒的"客服"根據(jù)公民信息上的內(nèi)容，電話聯(lián)系“客戶”。
同時(shí)，葉某還通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以群發(fā)短信的方式，全國(guó)各地廣泛撒網(wǎng)，以求釣到“客戶”。
“客戶”上鉤后，在向“客服”提供的冒名的銀行卡賬號(hào)匯入金額后，詐騙團(tuán)伙會(huì)給“客戶”寄送一份假信用卡，待“客戶”電話詢問(wèn)信用卡不能用時(shí)，詐騙團(tuán)伙通過(guò)事先設(shè)計(jì)好的劇本，再一步步誘使“客戶”反復(fù)交納數(shù)千元不等的“開(kāi)通費(fèi)”。
在收到各項(xiàng)“手續(xù)費(fèi)”后，團(tuán)伙成員陳某、葉某某通過(guò)刷收款寶、取現(xiàn)等方式洗錢(qián)，轉(zhuǎn)移詐騙資金，涉案金額達(dá)300余萬(wàn)元。
目前，7名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件還在進(jìn)一步辦理之中。
警方提醒廣大市民：申請(qǐng)信用卡涉及到客戶的許多個(gè)人資料，比如家庭住址、房產(chǎn)情況等信息，若通過(guò)機(jī)構(gòu)代辦，無(wú)法保證客戶的個(gè)人資料不被泄露。而比起代辦信用卡被騙工本費(fèi)、手續(xù)費(fèi)，一些受害人的信用卡遭到他人冒領(lǐng)使用可能造成更大危害。廣大市民申辦信用卡應(yīng)到銀行網(wǎng)點(diǎn)按正規(guī)程序進(jìn)行，同時(shí)注意個(gè)人信息保密，不要隨意透露個(gè)人信息
