為落實《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》的要求,8月25日,北京市金融工作局發(fā)布了《關(guān)于啟動在京注冊P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)自查工作的通知》,將先后開展網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)自查、自律檢查、行政核查,壓茬進(jìn)行,同時指定金管通為唯一針對在京注冊P2P機構(gòu)自查所使用的填報系統(tǒng)。

金管通登錄后臺

作為國內(nèi)知名網(wǎng)貸平臺,廣信貸第一時間響應(yīng)監(jiān)管政策倡導(dǎo),率先成立備案小組,展開平臺自查自糾工作,力爭早日完成備案。同時,廣信貸對平臺自查詳細(xì)內(nèi)容及進(jìn)度進(jìn)行了全面披露,并按照“整改階段、平臺自查、提交備案申請、完成備案登記”四個步驟,有序進(jìn)行合規(guī)備案工作。

官網(wǎng)資料顯示,廣信貸從風(fēng)險管理、信息披露、出借人保護(hù)、合規(guī)報告及相關(guān)資質(zhì)等四個方面對本次自查進(jìn)度進(jìn)行了展示?？梢钥吹?風(fēng)險管理方面,廣信貸已經(jīng)完成了單一融資項目募集期不超過20天、制定網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)活動數(shù)據(jù)和資料保存制度、制定反洗錢和反恐怖融資方面的制度和措施等合規(guī)要求;出借人保護(hù)方面諸如建立用戶選擇出借項目、同意出借條件等授權(quán)機制、對用戶進(jìn)行風(fēng)險提示等項目平臺已經(jīng)全部完成,切實保障出借人的權(quán)益;信息披露方面大部分項目均已完成,目前全國金融登記披露服務(wù)平臺、律師事務(wù)所定期對平臺合規(guī)情況進(jìn)行評估事項也在對接中,預(yù)計近期就可完成。不難看出,平臺的自查工作進(jìn)行的非常迅速,彰顯了平臺合規(guī)發(fā)展的信心與決心。

另外,按照自查流程要求,機構(gòu)出具自查報告、真實性承諾書、退出方案后,需要于規(guī)定的時間內(nèi)將簽章版掃描上傳至金管通系統(tǒng),機構(gòu)可于2018年8月31日起開始上傳。也就是說,北京地區(qū)的網(wǎng)貸平臺,在2018年8月31日后,如果登錄金管通系統(tǒng)成功后,系統(tǒng)會自動單獨釋放一個通道供平臺上傳自查資料,即合規(guī)檢查入口。

廣信貸登錄金管通后的合規(guī)檢查入口

而廣信貸近日登錄金管通系統(tǒng)后,發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)已在任務(wù)信息欄目下為平臺開通了合規(guī)檢查入口,這也代表著廣信貸可以通過此入口上傳相關(guān)自查資料。另外,廣信貸會在每個月3號之前在金管通系統(tǒng)完成上個月的數(shù)據(jù)填報。通過上圖可以看到,廣信貸的最新數(shù)據(jù)已經(jīng)上傳到了9月1日。

金管通為廣信貸開放合規(guī)檢查入口,一方面是監(jiān)管部門對平臺的肯定,另一方面也意味著廣信貸離合規(guī)備案又近了一步。接下來,廣信貸必將繼續(xù)堅守合規(guī),穩(wěn)健運營,爭取早日通過備案大關(guān)。