近期,隨著108條清單的下發(fā),各地金融工作單位紛紛下發(fā)文件配合開展合規(guī)自查工作,北京作為全國示范性城市,8月24日北京金融局就下發(fā)了《關(guān)于啟動(dòng)在京注冊P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》(以下簡稱《通知》),全面啟動(dòng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作。

9月7日,北京金融局再次下發(fā)了《關(guān)于啟動(dòng)在京注冊P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的補(bǔ)充通知》(以下簡稱《補(bǔ)充通知》),要求符合《通知》的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu),在按照《通知》要求提交相關(guān)資料的同時(shí),還要于2018年10月15日前根據(jù)《自律檢查、行政核查材料清單》的要求將所有材料上傳至金管通系統(tǒng),配合開展自律檢查、行政核查。

圖片來源:北京市金融工作局

根據(jù)《補(bǔ)充通知》內(nèi)容,網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)本次需提交的內(nèi)容被進(jìn)一步細(xì)化。網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)需要補(bǔ)充提交的資料共9類89項(xiàng),包括公司基本情況、公司制度文件及相關(guān)證明材料、合同文本及相關(guān)證明材料、信息披露、信息安全、說明類文檔、其他資料等。

可以看到,北京市合規(guī)檢查工作緊鑼密鼓的進(jìn)行,這兩份通知中所要求的資料均要在10月15日之前上傳金管通系統(tǒng),合規(guī)備案的步伐進(jìn)一步加快。

作為網(wǎng)貸行業(yè)合規(guī)典范之一,廣信貸積極響應(yīng)政策要求,在《通知》下發(fā)的第一時(shí)間就組織備案小組,開展自查自糾工作?！蹲月蓹z查、行政核查材料清單》下發(fā)后,廣信貸立刻組織備案小組成員進(jìn)行學(xué)習(xí)解讀,嚴(yán)格按照相關(guān)要求籌備各項(xiàng)資料,爭取早日通過備案。

據(jù)廣信貸官網(wǎng)顯示,在風(fēng)險(xiǎn)管理方面,廣信貸已完成了落實(shí)實(shí)名注冊要求、建立信息安全保障機(jī)制、用戶的交易信息等使用電子簽名、數(shù)字認(rèn)證制定網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)活動(dòng)數(shù)據(jù)和資料保存制度、制定防范欺詐制度和措施、制定反洗錢和反恐怖融資方面的制度和措施等事項(xiàng);在出借人保護(hù)方面,平臺(tái)已完成上線銀行存管、建立用戶投訴機(jī)制 依法、及時(shí)答復(fù)、處理用戶訴求、風(fēng)險(xiǎn)測評、風(fēng)險(xiǎn)提示等合規(guī)要求;在信息披露方面,平臺(tái)現(xiàn)已經(jīng)建立了健全的信息披露機(jī)制、對項(xiàng)目真實(shí)性、合法性及其信用風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行審核、評價(jià)、分類,并定期向地方金融監(jiān)管部門報(bào)送信息披露相關(guān)文件,聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所定期對重點(diǎn)環(huán)節(jié)實(shí)施審計(jì)等。

此外,廣信貸正在有條不紊地準(zhǔn)備接入全國金融登記披露服務(wù)平臺(tái),預(yù)計(jì)合規(guī)性評估報(bào)告也會(huì)在近期完成。同時(shí),金管通系統(tǒng)已于8月31日下午對北京地區(qū)多家網(wǎng)貸平臺(tái),如廣信貸、宜人貸、和信貸等,開啟了“合規(guī)檢查入口”,廣信貸也將在近期開始機(jī)構(gòu)自查、自律檢查、行政核查相關(guān)資料的上傳,加快備案進(jìn)程的推進(jìn)。

隨著網(wǎng)貸備案合規(guī)工作的推進(jìn),監(jiān)管政策持續(xù)落地,相信網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展趨勢會(huì)逐步向好,健康秩序的建立會(huì)更加迅速。無論是現(xiàn)在還是未來,廣信貸都將堅(jiān)守合規(guī),積極響應(yīng)政策倡導(dǎo),為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更加有力的金融服務(wù)。