10月13日,國內(nèi)知名網(wǎng)貸平臺廣信貸正式通過金管通系統(tǒng)提交了自查報告。自查報告所含材料共11大類,96項細分板塊,近3000頁內(nèi)容,涵蓋了網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)自查承諾書、廣信聯(lián)合(北京)商務(wù)顧問有限公司(廣信貸運營主體)自查報告、專項審計報告及合規(guī)性審查報告等文件。本次報告是廣信貸積極響應(yīng)監(jiān)管倡導(dǎo),快速落實監(jiān)管要求的合規(guī)自查成果,也是預(yù)示其備案成功的重要標志之一。

廣信貸自查提交的部分資料圖片

其中,自查資料中所包含的《專項審計報告》是由北京市金融工作局聘請的10家會計師事務(wù)所之中的北京觀正會計師事務(wù)所結(jié)合廣信貸的實際情況,實施了包括詢問、訪談、核對、觀察、復(fù)核相關(guān)資料、穿行測試以及抽樣測試等必要的調(diào)查程序,對平臺基本運營情況進行核查及現(xiàn)場調(diào)查工作后所出具。
而《合規(guī)性審查報告》也是由北京市金融工作局聘請的10家律師事務(wù)所之中的京都律師事務(wù)所從六個維度充分考察廣信貸平臺合規(guī)性后所出具。京都律師事務(wù)所給出的結(jié)論意見及建議是本所律師經(jīng)過現(xiàn)場核查認為“廣信貸”平臺未發(fā)現(xiàn)嚴重違反暫行辦法禁止性規(guī)定情況。平臺構(gòu)建了點對點直接借貸的業(yè)務(wù)模式,平臺運營基本符合暫行辦法及相關(guān)指引“1+3”的相關(guān)管理規(guī)定。“雙報告”是網(wǎng)貸平臺自查報告所提交的資料中重要的組成部分,對監(jiān)管機構(gòu)及出借群體考察平臺具有一定的參考意義。

廣信貸在金管通系統(tǒng)的合規(guī)檢查進度頁面
此外,網(wǎng)貸機構(gòu)完成自查只是合規(guī)檢查的第一道序幕,接下來還有自律檢查和行政核查。事實上,本次廣信貸平臺提交的材料除了自查報告相關(guān)的文件外,還提交了《自律檢查、行政核查材料清單》,包括公司基本情況、公司制度文件及相關(guān)證明材料、合同文本及相關(guān)證明材料、財務(wù)資料及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計、存管銀行、信息披露、信息安全、說明類文檔、其他資料等9類共89項,為接下來順利通過互金協(xié)會的自律檢查和金融局的行政核查奠定了扎實的基礎(chǔ)。
據(jù)悉,北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸現(xiàn)場檢查工作已于10月11日正式啟動?，F(xiàn)場檢查的原則為“邊查邊改、即查即改”,檢查的范圍是收到整改通知書并且提交自查報告的京籍P2P網(wǎng)貸機構(gòu),如廣信貸、愛錢進、翼龍貸等。預(yù)計將在接下來兩個半月的時間內(nèi),北京地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)貸機構(gòu)進行全面的現(xiàn)場檢查驗收。
時間緊,任務(wù)重,但積極踐行合規(guī),擁抱監(jiān)管的平臺依然有很大的信心順利通過備案。廣信貸董事長兼CEO張小鵬先生表示:“合規(guī)檢查既是壓力也是動力。廣信貸自開展自查自糾工作以來便從未懈怠,以積極的態(tài)度和高效率的節(jié)奏,確保每一項工作在監(jiān)管要求的時間節(jié)點內(nèi)有效完成,同時網(wǎng)貸越來越健康規(guī)范的環(huán)境也將助力平臺迎來廣闊的發(fā)展空間”。