100元收購的身份證、電話卡、銀行卡和U盾組成的“四件套”,通過快遞“內(nèi)鬼”以2000元倒賣給全國乃至境外的詐騙團(tuán)伙,用于收取、轉(zhuǎn)移和洗白贓款,逃避公安機(jī)關(guān)對資金鏈的追查。
    近期,深圳警方破獲一個(gè)特大詐騙作案網(wǎng)絡(luò),抓獲110名犯罪嫌疑人。記者追蹤調(diào)查發(fā)現(xiàn),犯罪嫌疑人收購身份證復(fù)印件或以假身份證批量辦理手機(jī)卡,買賣、持有大量銀行卡,導(dǎo)致手機(jī)卡實(shí)名制、銀行卡限卡令及賬戶實(shí)名制等在實(shí)際操作中落空。
    記者從深圳市公安局龍崗分局獲悉,近期,龍崗警方偵破一個(gè)特大詐騙作案網(wǎng)絡(luò),專案組在全國17個(gè)城市抓獲犯罪嫌疑人110名,現(xiàn)場繳獲假身份證933張、銀行卡1892張、U盾1070個(gè)、手機(jī)265部、電話卡621張、密碼器234個(gè)、假公章246枚及制證設(shè)備一批,涉案金額巨大。
    記者采訪發(fā)現(xiàn),該作案網(wǎng)絡(luò)由在深圳南灣街道團(tuán)伙成員 (卡總)、其他地方的卡販、快遞行業(yè)“內(nèi)鬼”、詐騙團(tuán)伙、洗錢團(tuán)伙(水房)等組成。他們以收購和販賣身份證、電話卡、銀行卡、U盾組成的“四件套”為主,形成了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
    專人收購“四件套”?！翱ㄘ湣币?00元至300元收集“四件套”,再以350元至400元賣給“卡總”。辦卡者每辦一張銀行卡可以從“卡販”手里獲取100元報(bào)酬。
    利用身份證復(fù)印件翻制假證?！翱偂睂⑹占纳矸葑C復(fù)印件交給制假中心,由制假中心制作成假身份證。這種假身份證除了沒有電子芯片外,與真身份證幾乎無差別。
    倒賣給詐騙團(tuán)伙?！翱偂苯柚锪骺爝f公司的“內(nèi)鬼”,將成套的身份證、電話卡、銀行卡、U盾等實(shí)物資料販賣給全國13個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)作案重點(diǎn)地區(qū)人員及東南亞、歐洲等境外的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子。
    據(jù)調(diào)查,“卡總”將“四件套”以800元至2000元賣給境內(nèi)外詐騙團(tuán)伙,共賣了上千萬元,快遞“內(nèi)鬼”每筆交易可提成7個(gè)百分點(diǎn)?！疤卓ㄗ罱K淪為犯罪團(tuán)伙的洗錢工具?！饼垗徯叹箨?duì)副大隊(duì)長李剛說,詐騙團(tuán)伙作案獲得贓款后,交由“水房”將贓款轉(zhuǎn)入購買的銀行卡及第三方支付賬戶。贓款將在幾分鐘內(nèi)迅速分轉(zhuǎn)到二、三級銀行卡和第三方支付資金池,到第八級銀行卡再取出,以逃避警方追查。
    廣東省公安廳網(wǎng)警總隊(duì)總工程師郭宏偉表示,以非法獲取公民個(gè)人信息為上游,以買賣公民個(gè)人信息為中游,以利用公民個(gè)人信息實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等為下游,形成了一條完整的侵犯公民個(gè)人信息黑色產(chǎn)業(yè)犯罪鏈條。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等下游犯罪屢打不絕,很大原因就在于“上游的非法獲取源頭難挖、中游的非法買賣環(huán)節(jié)難打”。
    中山大學(xué)法學(xué)院教授聶立澤認(rèn)為,電信運(yùn)營商和銀行應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制規(guī)定,做到人卡對應(yīng)。將銀行卡買賣、非法持有等行為納入刑事犯罪,提高違法成本,通過切斷渠道來杜絕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為的發(fā)生。“除了加強(qiáng)‘兩卡’監(jiān)管外,還需要建立第三方支付平臺客戶身份識別機(jī)制?！鄙钲谑蟹措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙中心負(fù)責(zé)人王征途說。(據(jù)新華社深圳8月2日電)