據(jù)新華社北京10月10日電 為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資，中國(guó)人民銀行等多部門10日發(fā)布了相關(guān)管理辦法，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進(jìn)行了原則性規(guī)定，要求從業(yè)機(jī)構(gòu)制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度、有效識(shí)別客戶身份等。該管理辦法將于2019年1月1日起施行。
    金融系統(tǒng)是反洗錢工作的“第一道防線”。人民銀行表示，當(dāng)前反洗錢工作面臨的國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)依然嚴(yán)峻，擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風(fēng)險(xiǎn)管控的重要舉措。
    為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進(jìn)行了原則性規(guī)定。管理辦法提出，人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要協(xié)同監(jiān)管，并與互金協(xié)會(huì)自律管理相結(jié)合，強(qiáng)化從業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)控建設(shè)、增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，提升監(jiān)管有效性。
    管理辦法規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，有效進(jìn)行客戶身份識(shí)別，適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。同時(shí)，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存開展反洗錢和反恐怖融資工作所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料，確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易，確保相關(guān)工作可追溯。