湖北日報(bào)訊 （記者張陽春、通訊員吳凱波）用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)，織牢、織密一張大網(wǎng)，讓非法集資等金融風(fēng)險無處遁形。12月10日，記者從省地方金融監(jiān)督管理局獲悉，依托大數(shù)據(jù)系統(tǒng)，我省已初步建立起立體化、信息化、網(wǎng)絡(luò)化的金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警體系，防風(fēng)險“打早”“打小”，實(shí)現(xiàn)源頭治理。
    在武漢，哪個企業(yè)的“白鰭豚指數(shù)”數(shù)值高，哪個企業(yè)潛在風(fēng)險就大?！鞍做掚嘀笖?shù)”是武漢市大數(shù)據(jù)監(jiān)測預(yù)警平臺，針對非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪行為設(shè)立的分析模型，通過綜合分析企業(yè)非法性指數(shù)、投訴率指數(shù)、收益率指數(shù)、特征性指數(shù)、傳播力指數(shù)等多維度數(shù)據(jù)，計(jì)算出企業(yè)風(fēng)險程度?！鞍做掚嘀笖?shù)”迅速顯露威力。投入使用僅一個月，武漢市金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺監(jiān)測覆蓋全市企業(yè)473956家，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險企業(yè)344家，并及時將預(yù)警信息發(fā)送至相關(guān)單位妥善處置。
    在襄陽，通過互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)手段，讓監(jiān)測預(yù)警有了“千里眼”、“順風(fēng)耳”。該市“非法集資監(jiān)測2.0”除了社會舉報(bào)信息、網(wǎng)絡(luò)輿情信息收集研判，重點(diǎn)關(guān)注交易大數(shù)據(jù)，實(shí)時監(jiān)測投融業(yè)務(wù)資金用途、資金流向、利率高低、參與人數(shù)及結(jié)構(gòu)、違約情況等。
    某網(wǎng)絡(luò)科技公司以計(jì)算機(jī)硬件開發(fā)、智能家居等名義進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷和集資！襄陽南漳縣工商部門收到監(jiān)測預(yù)警平臺的警示信息后，迅速對該公司進(jìn)行調(diào)查，制止有關(guān)違法行為。襄陽市監(jiān)測預(yù)警平臺運(yùn)行以來，覆蓋全市5000多家企業(yè)，排查出156家風(fēng)險企業(yè)，行政處罰、刑事立案72家企業(yè)。通過源頭布控，做到非法集資早發(fā)現(xiàn)、早識別、早預(yù)警、早核實(shí)、早打擊，在出現(xiàn)苗頭時期、涉眾范圍較小的時候解決問題。
    人民銀行反洗錢系統(tǒng)等相關(guān)行業(yè)大數(shù)據(jù)平臺也納入到我省監(jiān)測預(yù)警體系中，通過對可疑資金賬戶實(shí)時監(jiān)測及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險線索。今年7月，農(nóng)行三峽分行通過反洗錢系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)5家公司存在大量資金分散匯入集中匯出資金異動情況，宜昌市及時調(diào)查核實(shí)，依法采取措施，控制資金約1.17億元，有效地遏制了風(fēng)險蔓延。
    據(jù)介紹，全省各市州大數(shù)據(jù)監(jiān)測預(yù)警平臺將在近期對接、互聯(lián)，織牢、織密覆蓋全省的非法集資等金融風(fēng)險大數(shù)據(jù)監(jiān)測預(yù)警體系。