2018年以來(lái)，一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)相繼“爆雷”，大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對(duì)總部在省內(nèi)的67家P2P網(wǎng)貸平臺(tái)立案，抓獲130名犯罪嫌疑人，涉及資金總額高達(dá)469億元，156萬(wàn)投資人卷入其中。
    號(hào)稱(chēng)“收益高、門(mén)檻低、操作易”的“網(wǎng)貸”，為何會(huì)變成“網(wǎng)騙”？追逃挽損工作進(jìn)展如何？新華社記者近日在廣州、深圳等地追蹤采訪(fǎng)了多起典型案件。

    自建資金池有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元

    2018年6月，位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢(xún)有限公司突然人去樓空，公司“理財(cái)咖”平臺(tái)無(wú)法提現(xiàn)。當(dāng)?shù)鼐睫k案人員稱(chēng)，該公司規(guī)模很小，工作人員12人，但吸收了19億元公眾存款?！斑@些資金并沒(méi)有用于‘理財(cái)咖’平臺(tái)公布的投資項(xiàng)目，而是通過(guò)借新還舊募集資金、維持周轉(zhuǎn)。由于經(jīng)營(yíng)者提取資金數(shù)量過(guò)大且大肆揮霍，最終引發(fā)資金鏈斷裂。”佛山市公安局禪城分局辦案民警說(shuō)，吸收資金除部分返還投資者到期本金、利息外，經(jīng)營(yíng)者通過(guò)違規(guī)設(shè)立居間人賬戶(hù)轉(zhuǎn)走資金，用于購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、字畫(huà)、保險(xiǎn)等。
    設(shè)立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺(tái)的“通病”。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊(duì)一位負(fù)責(zé)人說(shuō)，通過(guò)在銀行或第三方支付平臺(tái)開(kāi)設(shè)專(zhuān)用資金賬戶(hù)，先歸集投資人資金至賬戶(hù)內(nèi)，再由平臺(tái)轉(zhuǎn)給借款方或挪為他用，資金可被任意支配。
    不少涉案P2P平臺(tái)還設(shè)立關(guān)聯(lián)公司，發(fā)布借款項(xiàng)目“自融自用”，一旦投資失敗，風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)嫁到投資者。

    兩三千萬(wàn)元的玉標(biāo)的稱(chēng)超十億元

    記者在采訪(fǎng)中發(fā)現(xiàn)，出事的P2P平臺(tái)并非都單純以高息吸引投資者，比如“理財(cái)咖”“禮德財(cái)富”等平臺(tái)收益多在8%到16%之間、在借貸市場(chǎng)上并不算最高，但由于包裝“精美”，容易使人覺(jué)得“安全可靠”。
    騙取資金達(dá)12.5億余元的“禮德財(cái)富”，主要運(yùn)營(yíng)模式為借款人以玉石、鋼材等質(zhì)押物進(jìn)行擔(dān)保去平臺(tái)借款。據(jù)辦案人員介紹，6家擔(dān)保公司中有5家實(shí)際都是平臺(tái)的關(guān)聯(lián)公司。“擔(dān)保公司買(mǎi)玉花了兩三千萬(wàn)元，卻對(duì)外聲稱(chēng)估值超過(guò)10億元?！睆V州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊(duì)一位辦案民警說(shuō)?！袄碡?cái)咖”則是“無(wú)中生有”。一位辦案民警說(shuō)：“這些人P圖偽造房產(chǎn)抵押證明、作為標(biāo)的物，發(fā)布虛假理財(cái)產(chǎn)品，并無(wú)實(shí)際運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目，一個(gè)真房產(chǎn)都沒(méi)有?！?br>
    追逃正發(fā)力海外不是“避罪天堂”

    一些P2P平臺(tái)“爆雷”之后負(fù)責(zé)人潛逃海外，如何避免投資人陷入血本無(wú)歸的困境？廣東省公安廳經(jīng)偵局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，警方正努力開(kāi)展追贓挽損工作，目前已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案，追繳涉案資金超過(guò)10億元。
    為幫助受害者挽回更多損失，深圳市公安局南山分局在確保涉案平臺(tái)停止違法業(yè)務(wù)活動(dòng)前提下，對(duì)具備條件的公司實(shí)際控制人、高管、股東辦理取保候?qū)彛酱倨渥坊氐狡趥鶆?wù)，配合公安機(jī)關(guān)追贓挽損。
    追贓挽損的同時(shí)多地還加強(qiáng)了預(yù)警。深圳市公安局互聯(lián)網(wǎng)金融大隊(duì)負(fù)責(zé)人說(shuō)，該局2018年5月上線(xiàn)“深融系統(tǒng)”，如果用戶(hù)點(diǎn)擊了風(fēng)險(xiǎn)程度高的金融平臺(tái)，網(wǎng)站及APP會(huì)自動(dòng)彈出風(fēng)險(xiǎn)提示，“截至2018年11月初，系統(tǒng)用戶(hù)超過(guò)624萬(wàn)，提醒彈窗2177萬(wàn)次以上。”
    （據(jù)新華社廣州2月17日電）