2018年以來，一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺相繼“爆雷”，大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對總部在省內(nèi)的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案，抓獲130名犯罪嫌疑人，涉及資金總額高達469億元，156萬投資人卷入其中。
    號稱“收益高、門檻低、操作易”的“網(wǎng)貸”，為何會變成“網(wǎng)騙”？追逃挽損工作進展如何？新華社記者近日在廣州、深圳等地追蹤采訪了多起典型案件。

    自建資金池有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元

    2018年6月，位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司突然人去樓空，公司“理財咖”平臺無法提現(xiàn)。當(dāng)?shù)鼐睫k案人員稱，該公司規(guī)模很小，工作人員12人，但吸收了19億元公眾存款?！斑@些資金并沒有用于‘理財咖’平臺公布的投資項目，而是通過借新還舊募集資金、維持周轉(zhuǎn)。由于經(jīng)營者提取資金數(shù)量過大且大肆揮霍，最終引發(fā)資金鏈斷裂?！狈鹕绞泄簿侄U城分局辦案民警說，吸收資金除部分返還投資者到期本金、利息外，經(jīng)營者通過違規(guī)設(shè)立居間人賬戶轉(zhuǎn)走資金，用于購買房產(chǎn)、字畫、保險等。
    設(shè)立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺的“通病”。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊一位負責(zé)人說，通過在銀行或第三方支付平臺開設(shè)專用資金賬戶，先歸集投資人資金至賬戶內(nèi)，再由平臺轉(zhuǎn)給借款方或挪為他用，資金可被任意支配。
    不少涉案P2P平臺還設(shè)立關(guān)聯(lián)公司，發(fā)布借款項目“自融自用”，一旦投資失敗，風(fēng)險全部轉(zhuǎn)嫁到投資者。

    兩三千萬元的玉標(biāo)的稱超十億元

    記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，出事的P2P平臺并非都單純以高息吸引投資者，比如“理財咖”“禮德財富”等平臺收益多在8%到16%之間、在借貸市場上并不算最高，但由于包裝“精美”，容易使人覺得“安全可靠”。
    騙取資金達12.5億余元的“禮德財富”，主要運營模式為借款人以玉石、鋼材等質(zhì)押物進行擔(dān)保去平臺借款。據(jù)辦案人員介紹，6家擔(dān)保公司中有5家實際都是平臺的關(guān)聯(lián)公司。“擔(dān)保公司買玉花了兩三千萬元，卻對外聲稱估值超過10億元?！睆V州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊一位辦案民警說?！袄碡斂А眲t是“無中生有”。一位辦案民警說：“這些人P圖偽造房產(chǎn)抵押證明、作為標(biāo)的物，發(fā)布虛假理財產(chǎn)品，并無實際運營項目，一個真房產(chǎn)都沒有?！?br>
    追逃正發(fā)力海外不是“避罪天堂”

    一些P2P平臺“爆雷”之后負責(zé)人潛逃海外，如何避免投資人陷入血本無歸的困境？廣東省公安廳經(jīng)偵局有關(guān)負責(zé)人表示，警方正努力開展追贓挽損工作，目前已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案，追繳涉案資金超過10億元。
    為幫助受害者挽回更多損失，深圳市公安局南山分局在確保涉案平臺停止違法業(yè)務(wù)活動前提下，對具備條件的公司實際控制人、高管、股東辦理取保候?qū)?，督促其追回到期債?wù)，配合公安機關(guān)追贓挽損。
    追贓挽損的同時多地還加強了預(yù)警。深圳市公安局互聯(lián)網(wǎng)金融大隊負責(zé)人說，該局2018年5月上線“深融系統(tǒng)”，如果用戶點擊了風(fēng)險程度高的金融平臺，網(wǎng)站及APP會自動彈出風(fēng)險提示，“截至2018年11月初，系統(tǒng)用戶超過624萬，提醒彈窗2177萬次以上?！?br>    （據(jù)新華社廣州2月17日電）