▲ 目前，網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺主要有兩類：一是直接對接國際外匯交易市場，由國外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭，以直接參與國際市場交易為誘餌，承諾20%以上高額回報(bào)，以傳銷或集資模式，騙取投資者錢財(cái)
▲ 由于外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù)，依法應(yīng)取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，但我國目前并沒有法律法規(guī)明確允許該交易，即類似平臺在我國沒有合法化，參與第一類外匯交易平臺的主體，包括國內(nèi)代理、宣傳機(jī)構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任
剛工作不久的“90后”青年王歡怎么也沒想到，一夜之間，自己在網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺IGOFX賬戶里的20萬元就“打了水漂”?？稍趲滋烨埃€深信這是個(gè)“躺著都賺錢的買賣”。
在網(wǎng)上炒匯并遭遇巨額損失的并不止王歡一人。近日，一系列網(wǎng)上炒匯平臺“跑路”事件頻發(fā)。“IGOFX跑路，詐騙40萬人300億元”的消息在網(wǎng)上廣泛傳播，相繼又傳出ItraderFX關(guān)閉、CAN平臺詐騙團(tuán)伙被端、JJPTR平臺控制人被馬來西亞警方抓捕等。不少投資者深受其害，其中有像王歡這樣的新手，更有相當(dāng)部分的外匯市場交易“老手”。但最終，他們均蒙受了巨額損失，有的更是傾家蕩產(chǎn)。
這些所謂的外匯交易平臺，背后玩的究竟是什么花招？又是如何一步步騙取人們信任的呢？
躺著就能賺錢？
今年春節(jié)期間，王歡在一次聚會上見到了頂著“IGOFX中國總代理”頭銜的老同學(xué)張雪嬌，從此便開始在IGOFX平臺上交易。
張雪嬌將自己包裝成成功人士，并稱給王歡等同學(xué)們帶來“躺著就能賺錢”的方法。張雪嬌告訴她們，IGOFX采用的是全自動外匯跟單托管系統(tǒng)，屬于“懶人外匯”，不需要懂技術(shù)，門檻也低，100美元就能起投，并隨時(shí)可提現(xiàn)，“躺賺”美元。
“IGOFX讓專業(yè)操盤手代替我們操盤賺取利潤，所以在IGOFX外匯跟單系統(tǒng)穩(wěn)賺不賠，人人都可以參與。”張雪嬌向大家推薦了IGOFX平臺的專業(yè)交易員中、連續(xù)31個(gè)月平均每月盈利20%以上的金牌操盤手“V神”，建議大家跟著“V神”操作。起初，王歡還半信半疑，但面對相識多年的“閨蜜”，她很快放松了警惕。
實(shí)際上，在這種交易模式下，投資者的資金看似還在自己的賬戶上，但是交易操作權(quán)已經(jīng)不在投資者的掌控范圍內(nèi)。“我對外匯投資可以說一竅不通，因此我選擇的是托管方式做跟單交易，自己只是每天登錄賬戶看一下盈利情況，從來沒有實(shí)際操作過。”王歡說。
剛開始，一切都非常順利，王歡的IGOFX賬戶一直顯示盈利狀態(tài)，且盈利額在不斷增加。為了驗(yàn)證資金賬戶的真實(shí)性，王歡曾嘗試把賬戶中的盈利資金提取出來，正如張雪嬌所說，提現(xiàn)非常便利，賬戶上的資金很快就轉(zhuǎn)到了自己的銀行卡上。
自此，王歡對IGOFX深信不疑，并加大了投資金額，把自己工作以來的積蓄全投了進(jìn)去。另一些同學(xué)投資金額更大，個(gè)別人甚至通過借貸等方式“加杠桿”，還有人把本來準(zhǔn)備買房子的錢都投了進(jìn)去。不僅如此，在IGOFX“介紹新人加入可獲利潤分成”的誘惑下，王歡開始發(fā)展下線，她周圍的親戚、朋友也都先后加入進(jìn)來。
難以置信的崩盤
王歡并沒有想到，崩盤會來得這么快。她以為，只要設(shè)置了“止損線”，就算有損失也不會失控，10%哪怕20%的損失自己還是承受得起的。
在IGOFX聲稱的“跟單交易”模式中，客戶可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)置相應(yīng)的止損線，如5%、10%、20%不等。從王歡前期交易的實(shí)際情況來看，這一止損設(shè)置的確是有效的，交易的成交情況與外匯市場的波動走勢也一致，一切都在按IGOFX平臺所承諾的那樣“平穩(wěn)”運(yùn)行。
也正是這一所謂“止損線”的設(shè)置，使得IGOFX贏得了不少專業(yè)投資者的信任。同時(shí)，IGOFX在宣傳中聲稱自己在MT4軟件（一款市場行情接收軟件）有注冊記錄，投資者可以查詢自己所有的外匯交易操作記錄。然而，事后才發(fā)現(xiàn)，但凡托管給操盤手的交易均沒有交易記錄。
今年5月9日，IGOFX平臺有部分投資者在交易虧損未達(dá)止損線的情況下，賬戶即被平臺自動平倉止損。消息傳開，不少投資者對平臺產(chǎn)生了懷疑。很快，IGOFX平臺對投資者止損線之外的受損資金給予了補(bǔ)償，這博取了相當(dāng)部分投資者的信任，他們甚至認(rèn)為這是交易平臺守信的表現(xiàn)。由此，投資者更加認(rèn)可IGOFX平臺，部分投資者正是在經(jīng)歷賠償之后，進(jìn)一步投入了更多資金。
一個(gè)月以后的6月8日，北京時(shí)間凌晨5點(diǎn)左右，英國大選導(dǎo)致英鎊對美元一度下跌200點(diǎn)以上，IGOFX金牌操盤手“V神”非但沒有采取避險(xiǎn)措施，還繼續(xù)重倉做多英鎊，下單后7分鐘左右即虧損90%以上。
就在這關(guān)鍵時(shí)刻，IGOFX平臺止損功能失靈了。王歡的賬戶在當(dāng)天也未能幸免，她陸續(xù)追加進(jìn)去的本金加上前期的“盈利”一共28000多美元。此后，賬戶上僅剩下1500多美元，她簡直不敢相信自己的眼睛。隨后，IGOFX的網(wǎng)站打不開了，“閨蜜”張雪嬌也失聯(lián)了。
讓詐騙者無處遁形
“現(xiàn)在回想起來，這次投資失敗還是自己的貪念在作怪，真的是賺了利息虧了本金。”王歡悔得腸子都青了，“現(xiàn)在看來，IGOFX就是個(gè)打著外匯交易旗幟的詐騙平臺”。
所謂的網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺也叫外匯保證金交易，并非什么新花樣。早在上世紀(jì)90年代初，在廣東、深圳、北京等地就曾出現(xiàn)過一股外匯保證金交易熱，但由于缺乏監(jiān)管，加上參與者對這項(xiàng)業(yè)務(wù)一知半解，很多個(gè)人和機(jī)構(gòu)損失慘重。隨后該項(xiàng)業(yè)務(wù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定為是違法行為，交易不受法律保護(hù)。
目前，網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺主要有兩類：一是直接對接國際外匯交易市場，由國外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易；二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭，以直接參與國際市場交易為誘餌，承諾20%以上高額回報(bào)，以傳銷或集資模式，騙取投資者錢財(cái)。
由于外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù)，依法應(yīng)取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，但我國目前并沒有法律法規(guī)明確允許該交易，即類似平臺在我國沒有合法化，參與第一類外匯交易平臺的主體，包括國內(nèi)代理、宣傳機(jī)構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2016年，上海某法院認(rèn)定代理境外炒匯平臺的韓某、游某非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)，以非法經(jīng)營罪分別判處二人有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金50萬元；2017年，四川某法院和北京某法院分別對境外阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司境內(nèi)代理下線黃某、陸某以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪判處有期徒刑8年6個(gè)月和3年，并處罰金25萬元和15萬元人民幣。
王歡投資的IGOFX屬于第二類外匯交易平臺，其實(shí)質(zhì)為網(wǎng)絡(luò)金融詐騙行為，不法分子利用少數(shù)人幻想一夜暴富的投機(jī)心理，以網(wǎng)絡(luò)炒匯高額回報(bào)誘騙投資者，并以“人拉人、層層返利”發(fā)展下線，擴(kuò)充規(guī)模，賺得盆滿缽滿后，卷款一跑了之。
2017年7月23日，公安部集中開展打擊整治涉眾型、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪活動。今后，此類金融詐騙行為將無處遁形。
