銀行業(yè)強監(jiān)管持續(xù)高壓，銀監(jiān)會今日正式對外公布2018年開年以來查處的第二起罰沒超億元的大案：對郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件（下稱“郵儲票據(jù)案件”）涉案的12家銀行業(yè)金融機構(gòu)共計罰沒2.95億元，并對相關(guān)人員進行了處理。

銀監(jiān)會稱，下步，將堅持違法必究、糾查必嚴。

此時距依法查處浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件，并對浦發(fā)銀行成都分行罰款4.62億元僅8天。

就在昨日閉幕的全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議上，銀監(jiān)會宣布2018年要“打好防控金融風險攻堅戰(zhàn)”剛剛，強調(diào)今年“務(wù)必嚴格監(jiān)管、精于監(jiān)管，堅決剎住亂象，堅決治愈沉疴”。

支行長套取挪用理財資金30億元

2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發(fā)現(xiàn)，吉林蛟河農(nóng)商行購買該支行理財?shù)馁Y金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據(jù)資金的案件，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。

調(diào)查顯示，案發(fā)機構(gòu)崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業(yè)場所等管理混亂，大額異常交易監(jiān)測失效，為不法分子提供了可乘之機，內(nèi)控管理缺失。

涉及該案的相關(guān)機構(gòu)有一些員工違規(guī)參與票據(jù)中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利，合規(guī)意識淡薄。

涉及該案的相關(guān)機構(gòu)肆意妄為，不具備資質(zhì)開展非標理財產(chǎn)品投資，違規(guī)接受第三方金融機構(gòu)信用擔保，違規(guī)通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據(jù)交易，項目投前調(diào)查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規(guī)操作的底線，嚴重違規(guī)經(jīng)營。

銀監(jiān)會認為，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、偽造證照合同、違法違規(guī)辦理同業(yè)理財和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構(gòu)眾多，情節(jié)十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。

原行長等終身禁止從事銀行業(yè)工作 郵儲和和相關(guān)機構(gòu)受罰

此案中，監(jiān)管不僅處罰了案發(fā)機構(gòu)，而且處罰違規(guī)購買理財?shù)臋C構(gòu)和其他相關(guān)違規(guī)交易機構(gòu)。

一是對案發(fā)機構(gòu)郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業(yè)工作，并依法移送司法機關(guān)；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。

二是對違規(guī)購買理財?shù)臋C構(gòu)吉林蛟河農(nóng)商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監(jiān)事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經(jīng)理2年從事銀行業(yè)工作。

三是對紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農(nóng)商行、河北定州農(nóng)商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農(nóng)村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機構(gòu)共計罰款12750萬元，對33名相關(guān)責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業(yè)工作。（人民日報中央廚房·點金工作室 紀時）