坊間曾流行這么一句話，“你不理財(cái)，財(cái)不理你!”
　　可是，若總想著能找到一夜暴富的捷徑，這種心理一旦被犯罪分子利用，理財(cái)可就成了“離財(cái)”。
　　杭州人蔡某，因?yàn)橄胫雌谪涃嵈箦X，結(jié)果中了圈套，短短幾天之內(nèi)就被騙走近230萬元，教訓(xùn)值得大家吸取。
　　騙局
　　按照老師指導(dǎo)去炒期貨
　　結(jié)果幾天就虧了230萬
　　6月14日，杭州下城天水派出所接到蔡某報(bào)警，說自己被人以投資期貨為由詐騙人民幣近230萬元。蔡某今年40歲左右，杭州人，資深股民，家境比較殷實(shí)，被騙走的230萬都是從股市里面拿出來的。
　　蔡某表示，自己五月份時(shí)接到浙江某科技有限公司蘇州分公司業(yè)務(wù)員小陳的電話。這個(gè)小陳常給蔡某推薦股票，蔡某感覺都不錯(cuò)。小陳將蔡某拉進(jìn)一個(gè)群，說公司辦了一個(gè)炒股大賽，贏家有10億元操盤資金和一輛奔馳越野車的獎(jiǎng)勵(lì)。
　　當(dāng)時(shí)群里還有個(gè)講課老師為大家指導(dǎo)怎么炒股。幾天后老師稱當(dāng)前股市行情不好，主辦方要把炒股大賽改成炒期貨，需要從主辦方的平臺下載軟件進(jìn)行注冊登錄并注入資金。十來天內(nèi)，蔡某按照指示分四次將近230萬元投入其中。
　　蔡某說，這個(gè)軟件無法提現(xiàn)，平臺經(jīng)常鏈接中斷，而且明明應(yīng)該買進(jìn)的時(shí)候，老師卻總讓他賣出。當(dāng)自己察覺異樣時(shí)，已經(jīng)聯(lián)系不上公司的人了。這時(shí)，蔡某才意識到被騙。
　　警方調(diào)查得知，原來蔡某使用的這款炒期貨的APP軟件是境外一家公司研發(fā)的，被國內(nèi)深圳的涉案公司修改了后臺。簡單地說，這款軟件上面所有的數(shù)據(jù)，包括大盤指數(shù)等，都是不真實(shí)的，可以由深圳涉案公司后臺進(jìn)行修改操作，相當(dāng)于整個(gè)操作過程后臺都可以控制。
　　調(diào)查
　　涉案窩點(diǎn)早已人去樓空
　　多地調(diào)查取證鎖定嫌疑人
　　接到報(bào)案后，天水派出所立即進(jìn)行資金止付及查詢，但因涉案錢款已經(jīng)全部轉(zhuǎn)入第三方賬戶或公司對公賬戶，無法進(jìn)行下一步查詢及凍結(jié)操作。
　　下城刑偵大隊(duì)反詐工作組第一時(shí)間對案件進(jìn)行跟進(jìn)，對涉案網(wǎng)絡(luò)賬戶和資金賬戶進(jìn)行深入調(diào)查，在案發(fā)一周后即明確涉案網(wǎng)絡(luò)賬戶使用地(蘇州)?？僧?dāng)民警前往蘇州實(shí)地調(diào)查時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)涉案窩點(diǎn)已人去樓空。
　　民警又多次前往上海、蘇州、深圳、南寧、梧州等地進(jìn)行調(diào)查及取證，并聯(lián)合杭州市反詐中心、支付寶天朗計(jì)劃團(tuán)隊(duì)等開展合成研判。
　　經(jīng)過近一個(gè)月調(diào)查，警方查出以陳某驍、王某輝等人為首的十余人的犯罪團(tuán)伙，通過微信群聊的方式，發(fā)展他人進(jìn)行期貨平臺投資，隨后平臺管理公司通過虛假交易實(shí)施詐騙。
　　8月2日凌晨5點(diǎn)多，警方在蘇州工業(yè)園區(qū)某小區(qū)、星湖生活廣場等地，抓獲包括該團(tuán)伙主犯陳某驍、王某輝等在內(nèi)的犯罪嫌疑人12名，現(xiàn)場繳獲用于作案的手機(jī)、電話、賬本等若干。
　　揭秘
　　分享虛假的盈利數(shù)據(jù)圖
　　逐步掏空投資人的血汗錢
　　據(jù)犯罪嫌疑人王某輝交代，其在2018年3月25日與陳某驍、黃某奇合資在蘇州某工業(yè)園開了一家公司。王某輝主要負(fù)責(zé)組建管理公司團(tuán)隊(duì)，通過網(wǎng)絡(luò)招聘，這個(gè)公司逐步發(fā)展到19人。
　　王某輝通過廣撒網(wǎng)的手段，讓手下打電話給有投資意愿的人，通過前期運(yùn)營，將投資人拉入他們編織的陷阱之中。通過鼓吹講課老師推薦股票收益非常可觀，并派遣多名業(yè)務(wù)員運(yùn)用多個(gè)微信賬號假冒投資人。
　　這些業(yè)務(wù)員利用模擬器將虛假的盈利數(shù)據(jù)圖在微信群中分享，來增強(qiáng)投資人對講課老師的信任度，誘使投資人跟隨所謂的老師進(jìn)行投資。就這樣，犯罪嫌疑人將投資人口袋里的錢全忽悠到一個(gè)期貨交易詐騙平臺，通過“交易虧損”將資金步步蠶食。
　　據(jù)了解，被下城警方抓獲的這個(gè)團(tuán)伙，其實(shí)是一個(gè)期貨交易詐騙平臺的下家，上家是以期貨虛假交易實(shí)施詐騙的一家平臺公司。通常情況下，這些下家通過微信群聊等方式負(fù)責(zé)誘騙客戶到平臺投資，平臺則利用虛假交易故意把客戶的錢都“做虧掉”，給客戶造成投資失敗的假象。然后騙來的錢由這個(gè)團(tuán)伙和平臺分賬，九一分或者八二分，前者拿大頭。
　　因前段時(shí)間，上家這個(gè)平臺已被深圳龍崗警方打掉，于是王某輝等人聞訊后從窩點(diǎn)逃離，但最終還是被警方抓獲。
　　目前，該案還在進(jìn)一步調(diào)查中。
　　【編輯：畢婷】