眾所周知，一直以來(lái)國(guó)家實(shí)行對(duì)個(gè)人結(jié)購(gòu)匯年度總額管理，每年總額為每人5萬(wàn)美元或等值貨幣。但在現(xiàn)實(shí)中一些人卻認(rèn)為每年5萬(wàn)美元的額度不夠用，希望多換一些外匯。但是又受制于國(guó)家規(guī)定，于是就四處托人換外幣，這樣一來(lái)就催生了一個(gè)非法倒賣(mài)外匯的“地下交易網(wǎng)”。
　　對(duì)外匯進(jìn)行管理是保證我國(guó)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行的一個(gè)重要手段，如果單位或者個(gè)人通過(guò)非法買(mǎi)賣(mài)外匯進(jìn)行獲利，就會(huì)構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯罪，所以非法買(mǎi)賣(mài)外匯一直是我國(guó)政府在金融領(lǐng)域嚴(yán)厲打擊的一種犯罪行為。
　　小伙子銀行賬目一個(gè)月交易上億 地下外匯交易露出馬腳
　　2016年國(guó)慶節(jié)剛過(guò)，青田縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)的民警，在對(duì)當(dāng)?shù)馗鹘鹑跈C(jī)構(gòu)的日常巡查中，一家銀行的員工向警方反映了一個(gè)異常的情況：一個(gè)賬戶，在一個(gè)月時(shí)間里，有將近一個(gè)億的交易資金往來(lái)。


　　△賬戶資料
　　在銀行協(xié)助下，警方很快掌握了這個(gè)賬戶開(kāi)戶人的基本信息，這是一名年僅31歲的男子，名叫楊鵬，青田縣本地人。此人并沒(méi)有公司，但為什么會(huì)有上億元的資金往來(lái)呢？警方隨即進(jìn)一步查詢(xún)了交易明細(xì)和賬戶余額，發(fā)現(xiàn)了更多疑點(diǎn)。
　　浙江省青田縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)民警 徐劍：這個(gè)賬戶的資金快進(jìn)快出，不留余額。第一天打到賬戶的資金，當(dāng)天或者第二天就全部轉(zhuǎn)出去了。


　　△浙江省青田縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)民警徐劍
　　快速進(jìn)賬，快速取出，交易額度少則幾萬(wàn)，多則幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)。民警立即將這一可疑情況上報(bào)，并對(duì)這個(gè)賬戶詳細(xì)檢查。這時(shí)，另一個(gè)奇怪的事情發(fā)生了，不到一周的時(shí)間，這個(gè)賬戶的余額就成了零元。警方立即對(duì)開(kāi)戶人楊鵬進(jìn)行外圍調(diào)查，發(fā)現(xiàn)楊鵬平時(shí)在一個(gè)服裝廠打工，住在縣城的一個(gè)老舊小區(qū)。楊鵬沒(méi)有企業(yè)，也不做生意，這個(gè)資金鏈巨大的賬戶，跟他的身份完全不符。


　　△楊鵬所住小區(qū)
　　根據(jù)種種異常行為，警方分析，楊鵬有可能利用手上的銀行賬戶進(jìn)行某種違法犯罪活動(dòng)。經(jīng)過(guò)幾天的跟蹤調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，楊鵬的賬戶在近期有過(guò)幾筆到銀行柜臺(tái)提取現(xiàn)金的記錄，經(jīng)過(guò)比對(duì)交易憑單和柜臺(tái)監(jiān)控，來(lái)取錢(qián)的共有兩人，葉某和楊某，兩人是夫妻關(guān)系，楊某是開(kāi)戶人楊鵬的姑姑。


　　△銀行柜臺(tái)監(jiān)控
　　警方查到，葉某和楊某有犯罪前科記錄，2013年2月，夫婦倆因?yàn)榉欠ㄙI(mǎi)賣(mài)外匯被法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑緩期執(zhí)行。警方分析，楊鵬那個(gè)異常的銀行賬戶，實(shí)際使用者應(yīng)該是葉某和楊某夫妻二人，他們有可能繼續(xù)從事地下買(mǎi)賣(mài)外匯等不法活動(dòng)。


　　△葉某


　　△楊某
　　2016年10月17日上午，葉某和楊某從縣城的住所里出來(lái)，步行去了附近的一家高檔酒店。在酒店的咖啡吧里，他們與一名中年女子見(jiàn)了面。中年女子從包里拿出了一沓鈔票，遞給他們。辦案人員注意到，這些錢(qián)都是歐元，有幾萬(wàn)元左右。
　　接過(guò)錢(qián)后，楊某進(jìn)行清點(diǎn)后裝到了自己的包里，隨后二人和中年女子一起離開(kāi)了酒店，整個(gè)過(guò)程不超過(guò)10分鐘。從言談舉止來(lái)看，雙方應(yīng)該不是第一次見(jiàn)面。辦案人員判斷，中年女子向葉某和楊某提供歐元之后，并沒(méi)有現(xiàn)場(chǎng)給他們相應(yīng)的人民幣，可能是通過(guò)另外途徑，比如銀行匯款轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行交易。


　　△葉某和楊某收取外匯現(xiàn)金
　　從這家酒店出來(lái)之后，葉某和楊某分別去了銀行門(mén)口、咖啡館、街心公園、火車(chē)站等地，先后與十多名男女見(jiàn)面。這些人也把不同數(shù)額的歐元、美元等外幣交給了葉某和楊某，同樣沒(méi)有當(dāng)場(chǎng)收取人民幣現(xiàn)金就離開(kāi)了。而警方卻發(fā)現(xiàn)，葉某和楊某收取外匯以后，并沒(méi)有存進(jìn)自己的賬戶。


　　△葉某和楊某在公園收取外匯現(xiàn)金
　　根據(jù)以往偵辦此類(lèi)案件的經(jīng)驗(yàn)，像葉某和楊某這樣通常被稱(chēng)為“黃?！钡馁I(mǎi)家，會(huì)以高于當(dāng)日銀行外匯牌價(jià)幾個(gè)百分點(diǎn)的價(jià)格，從私人手中收購(gòu)?fù)鈪R現(xiàn)金，之后“黃?！卑堰@些外幣再以更高的價(jià)格轉(zhuǎn)賣(mài)給自己的上家。
　　每天交易金額超4000萬(wàn)元 浙江偵破“地下錢(qián)莊”大案
　　經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的調(diào)查取證，辦案人員發(fā)現(xiàn)葉某和楊某每天都在青田縣城從不同身份的人手中收購(gòu)?fù)鈳牛缓笥扇~某送到溫州機(jī)場(chǎng)交給王某和馬某。此外，辦案人員還掌握了另一條線索。


　　△王某和馬某在機(jī)場(chǎng)交易外匯現(xiàn)金
　　在調(diào)查時(shí)警方發(fā)現(xiàn)，與王某和馬某在機(jī)場(chǎng)進(jìn)行交易的有6人，其中兩名女子住在青田，其他四人都在溫州市區(qū)居住，這些人都是非法倒賣(mài)外匯的“黃牛”，他們每天從個(gè)人手中收購(gòu)大量歐元、美元等各類(lèi)外幣，數(shù)額巨大。
　　警方迅速對(duì)王某和馬某進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)他們平時(shí)都住在廣州，兩個(gè)人每次從溫州拿到外幣返回廣州后，立即送到一個(gè)叫馬某斌的人那里。


　　△馬某斌
　　辦案人員發(fā)現(xiàn)，每次馬某斌收到從溫州拿回來(lái)的外幣后，都會(huì)立即派另外幾人把錢(qián)送到深圳。每次送達(dá)的地點(diǎn)都是深圳市內(nèi)一家賓館的同一間客房。經(jīng)查詢(xún)，這套客房被一家商貿(mào)公司長(zhǎng)期租用，公司的法定代表人叫林某俊，常年在深圳居住。


　　△商貿(mào)公司長(zhǎng)期租用的賓館客房
　　林某俊本人住在深圳的一個(gè)高檔小區(qū)，平時(shí)很少在公司露面，每次外幣從廣州運(yùn)到深圳，都由他公司的幾個(gè)雇員進(jìn)行交接。警方偵查發(fā)現(xiàn)，林某俊是整個(gè)案件的最終老板，他通過(guò)一些非法手段，將外匯現(xiàn)鈔流向了境外。


　　△林某俊
　　從林某俊的銀行轉(zhuǎn)賬記錄中可以看到，林某俊的賬戶幾乎每天都有從海外轉(zhuǎn)入的巨額人民幣，而這些錢(qián)里的一部分又會(huì)很快轉(zhuǎn)給廣州的馬某斌等人。警方說(shuō)，這些犯罪嫌疑人通過(guò)外匯匯率差從中賺取利潤(rùn)。
　　至此，經(jīng)過(guò)近一年時(shí)間的縝密偵查，這個(gè)非法買(mǎi)賣(mài)外匯的團(tuán)伙組織架構(gòu)及運(yùn)作模式，已經(jīng)被專(zhuān)案組詳細(xì)掌握。
　　浙江省青田縣公安局網(wǎng)警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 游小明：這是一個(gè)非常典型的外匯聚少成多的情況。最底層的人員是青田當(dāng)?shù)氐囊恍┥簦谒麄冎鲜恰包S?！?，從這些散戶手里把外幣現(xiàn)鈔搜集起來(lái)，相應(yīng)的“馬仔”從“黃牛”手里把現(xiàn)鈔帶往深圳、廣州等地，交給中間商；中間商再通過(guò)上線，把外幣現(xiàn)鈔帶往境外。


　　△非法買(mǎi)賣(mài)外匯的團(tuán)伙組織架構(gòu)及運(yùn)作模式
　　2017年12月4日，專(zhuān)案組在青田、溫州、廣州、深圳、蘭州五地精心部署了警力，擇機(jī)同步收網(wǎng)。晚上10點(diǎn)多鐘，當(dāng)馬某和張某攜帶外幣準(zhǔn)備登機(jī)的時(shí)候，警方開(kāi)始了抓捕。兩人落網(wǎng)后不久，王某在廣州也被警方抓獲。警方在三個(gè)人攜帶的行李箱和背包里查獲了大量外匯現(xiàn)金。


　　△大量外匯現(xiàn)金被收繳
　　警方透露，青田縣一家銀行的多名工作人員用了7個(gè)多小時(shí)，才將專(zhuān)案組收繳的外幣全部清點(diǎn)完畢。其中歐元602.9萬(wàn)元，港幣110萬(wàn)元，美元8.2萬(wàn)元。按照當(dāng)日的銀行外匯牌價(jià)，折合成人民幣共計(jì)5000多萬(wàn)元。這次行動(dòng)中，青田警方在溫州、廣州、深圳、蘭州等地公安機(jī)關(guān)的配合下，共抓獲犯罪嫌疑人17名，成功摧毀了非法買(mǎi)賣(mài)外匯的團(tuán)伙。這個(gè)案件也是浙江省內(nèi)地下錢(qián)莊案件里，涉及外幣量最大的一個(gè)案件。


　　△銀行工作人員清點(diǎn)收繳的外幣
　　收購(gòu)?fù)鈳诺闹虚g商馬某斌交代，自己原來(lái)在廣州開(kāi)飯館，2016年由于經(jīng)營(yíng)不善飯館倒閉，賠了一百多萬(wàn)元，之后他經(jīng)熟人介紹，干起了買(mǎi)賣(mài)外匯的生意。
　　平時(shí)馬某斌自己并不拋頭露面，他雇了幾個(gè)人打理所謂的生意。在買(mǎi)賣(mài)外幣的交易過(guò)程中，他支付給下線的、上線支付給他的人民幣現(xiàn)金，都是通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式來(lái)完成的。
　　犯罪嫌疑人 馬某斌：我從浙江溫州幾個(gè)“黃?！笔掷锸諝W元，然后由我的小弟來(lái)青田拿，再送到深圳交給一個(gè)姓林的老板。價(jià)格都是按當(dāng)天的匯率。


　　△犯罪嫌疑人馬某斌
　　馬某斌交代，通過(guò)不法交易，他每天能賺取近萬(wàn)元人民幣的利潤(rùn)。馬某斌所說(shuō)的老板，就是林某俊，根據(jù)證據(jù)及多名嫌疑人指認(rèn)，警方認(rèn)定林某俊就是該犯罪團(tuán)伙的頭目。但是在多次審訊中，這個(gè)林某俊對(duì)自己的所作所為一直矢口否認(rèn)。


　　△犯罪嫌疑人林某俊
　　青田警方初步查實(shí)，這個(gè)非法買(mǎi)賣(mài)外匯的團(tuán)伙每天的交易金額折合人民幣均在4000萬(wàn)元以上。一年多的時(shí)間里，這個(gè)團(tuán)伙累計(jì)的交易金額折合人民幣高達(dá)200多億元。目前此案的進(jìn)一步偵查仍在進(jìn)行中。
　　浙江省青田縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)民警 徐劍：大部分嫌疑人對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，根據(jù)嫌疑人供述的內(nèi)容，也跟我們前期偵查員掌握的犯罪架構(gòu)、犯罪模式基本相符。
　　半小時(shí)觀察
　　非法買(mǎi)賣(mài)外匯具有相當(dāng)大的社會(huì)危害性，非法兌換外匯使外匯交易脫離了國(guó)家監(jiān)管，且資金流向不經(jīng)過(guò)銀行監(jiān)管，可能出現(xiàn)走私、腐敗、逃脫的非法行為，破壞了社會(huì)的安定。在國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所外非法買(mǎi)賣(mài)外匯，不僅擾亂了市場(chǎng)秩序，危害國(guó)家金融秩序，甚至還對(duì)國(guó)家的安全造成了影響。
　　通過(guò)不法商行轉(zhuǎn)移資金是違法行為，不僅面臨資金被詐騙等損失的風(fēng)險(xiǎn)，甚至還要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。然而不管什么時(shí)候，我們都應(yīng)該牢記一點(diǎn)，只要國(guó)家法律所禁止的，就是所有人都絕對(duì)不能去觸碰的底線。
　　【編輯：朱曦東】