原標(biāo)題：一聲驚雷！銀行業(yè)再曝79億大案！這些人丟了飯碗...
今后整個(gè)金融監(jiān)管的趨勢(shì)會(huì)越來(lái)越嚴(yán)！
去年10月，銀監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清的一席話如今聽(tīng)來(lái)依然振聾發(fā)聵。今年一開(kāi)年，銀監(jiān)會(huì)就重拳出擊，鄭重告誡違規(guī)者，“越來(lái)越嚴(yán)”不僅僅是說(shuō)說(shuō)而已。
1月27日，銀監(jiān)會(huì)再次針對(duì)郵儲(chǔ)銀行等12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，開(kāi)出了2.95億元罰單！
▲圖片來(lái)源：銀監(jiān)會(huì)公告截圖
銀監(jiān)會(huì)：12家金融機(jī)構(gòu)被罰沒(méi)近3億元
1月27日，銀監(jiān)會(huì)披露，由于銀行內(nèi)部員工與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)，違法違規(guī)套取票據(jù)資金，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財(cái)資金30億元。郵儲(chǔ)銀行武威市分行、吉林蛟河農(nóng)商行等12家金融機(jī)構(gòu)被罰沒(méi)總計(jì)2.95億元，超過(guò)40名相關(guān)責(zé)任人被處罰。銀監(jiān)會(huì)表示，今年將進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象，依法查處銀行業(yè)大要案，堅(jiān)持違法必究、糾查必嚴(yán)，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
非法套取挪用理財(cái)資金30億元
2016年12月末，郵儲(chǔ)銀行甘肅省分行對(duì)武威文昌路支行核查中發(fā)現(xiàn)，吉林蛟河農(nóng)商行購(gòu)買(mǎi)該支行理財(cái)?shù)馁Y金被挪用，由此暴露出該支行原行長(zhǎng)以郵儲(chǔ)銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據(jù)資金的案件，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財(cái)資金30億元。
銀監(jiān)會(huì)方面表示，這起案件牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)十分惡劣，嚴(yán)重破壞了市場(chǎng)秩序。
涉及該案的相關(guān)機(jī)構(gòu)肆意妄為，不具備資質(zhì)開(kāi)展非標(biāo)理財(cái)產(chǎn)品投資，違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，違規(guī)通過(guò)簽訂顯性或隱性回購(gòu)條款、“倒打款”甚至“不見(jiàn)票”“不背書(shū)”開(kāi)展票據(jù)交易，項(xiàng)目投前調(diào)查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規(guī)操作的底線。
這些行長(zhǎng)丟了飯碗
據(jù)介紹，案發(fā)后，銀監(jiān)會(huì)高度重視，立即啟動(dòng)重大案件查處工作機(jī)制。同時(shí)，啟動(dòng)立案調(diào)查，依法查處違法違規(guī)行為，不僅處罰案發(fā)機(jī)構(gòu)，而且處罰違規(guī)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)?shù)臋C(jī)構(gòu)和其他相關(guān)違規(guī)交易機(jī)構(gòu)。
一是對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)郵儲(chǔ)銀行武威市分行罰款9050萬(wàn)元，分別取消該行原主持工作的副行長(zhǎng)及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長(zhǎng)終身從事銀行業(yè)工作，并依法移送司法機(jī)關(guān)；對(duì)郵儲(chǔ)銀行甘肅省分行原行長(zhǎng)、1名副行長(zhǎng)分別給予警告。
二是對(duì)違規(guī)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)?shù)臋C(jī)構(gòu)吉林蛟河農(nóng)商行罰沒(méi)7744萬(wàn)元，分別取消該行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)2年高管任職資格，對(duì)監(jiān)事長(zhǎng)給予警告，分別禁止資金運(yùn)營(yíng)官、金融市場(chǎng)部總經(jīng)理2年從事銀行業(yè)工作。
三是對(duì)紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門(mén)銀行、河北銀行、長(zhǎng)城華西銀行、湖南衡陽(yáng)衡州農(nóng)商行、河北定州農(nóng)商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農(nóng)村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款12750萬(wàn)元，對(duì)33名相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業(yè)工作。
監(jiān)管層從嚴(yán)態(tài)度堅(jiān)決
2017年年底召開(kāi)的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議提出，今后3年要重點(diǎn)抓好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、精準(zhǔn)脫貧、污染防治三大攻堅(jiān)戰(zhàn)。而防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)是防控金融風(fēng)險(xiǎn)。
我們看到，在這場(chǎng)防風(fēng)險(xiǎn)的攻堅(jiān)戰(zhàn)中，不僅僅是銀監(jiān)會(huì)在行動(dòng)。26日，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)同時(shí)發(fā)聲，透露出的一個(gè)重點(diǎn)就是：從嚴(yán)監(jiān)管。
26日，銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了2018年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議情況，會(huì)議指出，2017年，強(qiáng)監(jiān)管?chē)?yán)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)基本形成，監(jiān)管的震懾作用明顯提升；2018年，要繼續(xù)打好防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，全面推進(jìn)銀行業(yè)改革開(kāi)放。會(huì)議還部署了2018年的十大任務(wù)↓↓
一是著力降低企業(yè)負(fù)債率；二是努力抑制居民杠桿率；三是繼續(xù)壓縮同業(yè)投資；四是嚴(yán)格規(guī)范交叉金融產(chǎn)品；五是大力整治違法違規(guī)業(yè)務(wù)；六是嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)；七是清理規(guī)范金融控股集團(tuán)；八是有序處置高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；九是繼續(xù)遏制房地產(chǎn)泡沫化；十是主動(dòng)配合地方政府整頓隱性債務(wù)。
同日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)通報(bào)2017年稽查執(zhí)法工作情況：2017年，證監(jiān)會(huì)堅(jiān)持打好常規(guī)案件查辦與專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)“組合拳”全年新啟動(dòng)調(diào)查478件,新增立案案件312件，其中重大案件90件，同比增長(zhǎng)一倍；2018年，將堅(jiān)持依法全面從嚴(yán)監(jiān)管，打好防控金融風(fēng)險(xiǎn)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，堅(jiān)決打擊證券期貨違法違規(guī)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，確保證券期貨監(jiān)管目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。
最后來(lái)看看保監(jiān)會(huì)。26日，保監(jiān)會(huì)修訂發(fā)布保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法，此次修訂內(nèi)容主要包括：進(jìn)一步規(guī)范投資管理人受托管理保險(xiǎn)資金的行為；禁止受托資金轉(zhuǎn)委托和提供通道服務(wù)等行為，切實(shí)加強(qiáng)去嵌套、去杠桿和去通道工作；切實(shí)強(qiáng)化監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制；明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人制度；明確保險(xiǎn)資金運(yùn)用信息披露要求等等。
沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。金融是國(guó)之重器，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)之血脈。在如此重要的行業(yè)，必須要求所有從業(yè)者講規(guī)矩、有紀(jì)律、知敬畏、守底線！
