原標題：一聲驚雷！銀行業(yè)再曝79億大案！這些人丟了飯碗...
今后整個金融監(jiān)管的趨勢會越來越嚴！
去年10月，銀監(jiān)會主席郭樹清的一席話如今聽來依然振聾發(fā)聵。今年一開年，銀監(jiān)會就重拳出擊，鄭重告誡違規(guī)者，“越來越嚴”不僅僅是說說而已。
1月27日，銀監(jiān)會再次針對郵儲銀行等12家銀行業(yè)金融機構，開出了2.95億元罰單！
▲圖片來源：銀監(jiān)會公告截圖
銀監(jiān)會：12家金融機構被罰沒近3億元
1月27日，銀監(jiān)會披露，由于銀行內(nèi)部員工與外部不法分子內(nèi)外勾結，違法違規(guī)套取票據(jù)資金，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。郵儲銀行武威市分行、吉林蛟河農(nóng)商行等12家金融機構被罰沒總計2.95億元，超過40名相關責任人被處罰。銀監(jiān)會表示，今年將進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象，依法查處銀行業(yè)大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。
非法套取挪用理財資金30億元
2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發(fā)現(xiàn)，吉林蛟河農(nóng)商行購買該支行理財?shù)馁Y金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據(jù)資金的案件，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。
銀監(jiān)會方面表示，這起案件牽涉機構眾多，情節(jié)十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。
涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質(zhì)開展非標理財產(chǎn)品投資，違規(guī)接受第三方金融機構信用擔保，違規(guī)通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據(jù)交易，項目投前調(diào)查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規(guī)操作的底線。
這些行長丟了飯碗
據(jù)介紹，案發(fā)后，銀監(jiān)會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制。同時，啟動立案調(diào)查，依法查處違法違規(guī)行為，不僅處罰案發(fā)機構，而且處罰違規(guī)購買理財?shù)臋C構和其他相關違規(guī)交易機構。
一是對案發(fā)機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業(yè)工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。
二是對違規(guī)購買理財?shù)臋C構吉林蛟河農(nóng)商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監(jiān)事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經(jīng)理2年從事銀行業(yè)工作。
三是對紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農(nóng)商行、河北定州農(nóng)商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農(nóng)村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業(yè)工作。
監(jiān)管層從嚴態(tài)度堅決
2017年年底召開的中央經(jīng)濟工作會議提出，今后3年要重點抓好防范化解重大風險、精準脫貧、污染防治三大攻堅戰(zhàn)。而防范化解重大風險，重點是防控金融風險。
我們看到，在這場防風險的攻堅戰(zhàn)中，不僅僅是銀監(jiān)會在行動。26日，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會同時發(fā)聲，透露出的一個重點就是：從嚴監(jiān)管。
26日，銀監(jiān)會網(wǎng)站公布了2018年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議情況，會議指出，2017年，強監(jiān)管嚴監(jiān)管的態(tài)勢基本形成，監(jiān)管的震懾作用明顯提升；2018年，要繼續(xù)打好防控金融風險攻堅戰(zhàn)，全面推進銀行業(yè)改革開放。會議還部署了2018年的十大任務↓↓
一是著力降低企業(yè)負債率；二是努力抑制居民杠桿率；三是繼續(xù)壓縮同業(yè)投資；四是嚴格規(guī)范交叉金融產(chǎn)品；五是大力整治違法違規(guī)業(yè)務；六是嚴厲打擊非法金融活動；七是清理規(guī)范金融控股集團；八是有序處置高風險機構；九是繼續(xù)遏制房地產(chǎn)泡沫化；十是主動配合地方政府整頓隱性債務。
同日，證監(jiān)會官網(wǎng)通報2017年稽查執(zhí)法工作情況：2017年，證監(jiān)會堅持打好常規(guī)案件查辦與專項執(zhí)法行動“組合拳”全年新啟動調(diào)查478件,新增立案案件312件，其中重大案件90件，同比增長一倍；2018年，將堅持依法全面從嚴監(jiān)管，打好防控金融風險的攻堅戰(zhàn)，堅決打擊證券期貨違法違規(guī)行為，保護投資者合法權益，確保證券期貨監(jiān)管目標的順利實現(xiàn)。
最后來看看保監(jiān)會。26日，保監(jiān)會修訂發(fā)布保險資金運用管理辦法，此次修訂內(nèi)容主要包括：進一步規(guī)范投資管理人受托管理保險資金的行為；禁止受托資金轉委托和提供通道服務等行為，切實加強去嵌套、去杠桿和去通道工作；切實強化監(jiān)管和風險管控機制；明確風險責任人制度；明確保險資金運用信息披露要求等等。
沒有規(guī)矩，不成方圓。金融是國之重器，是國民經(jīng)濟之血脈。在如此重要的行業(yè)，必須要求所有從業(yè)者講規(guī)矩、有紀律、知敬畏、守底線！
