張某“套路貸”涉黑案在江岸區(qū)法院公開審理現(xiàn)場 通訊員郝碩 攝
　　長江日報融媒體12月16日訊 武漢市政法委16日公布：今年，全市已抓獲并刑拘“套路貸”等涉黑涉惡犯罪嫌疑人244名，涉及團伙59個(含4個黑社會性質組織)，破獲同類案件351起。相關違法犯罪警情同比下降90%。
　　自今年初中央部署掃黑除惡專項斗爭以來，武漢市針對非法“套路貸”等可能滋生黑惡勢力領域展開集中治理。對于影響群眾切身利益的“套路貸”問題，市委市政府主要領導高度重視，要求大力打擊整治。在市委政法委組織協(xié)調下，全市政法機關通力協(xié)作提高打擊成效。目前，“套路貸”案件審理方面，江岸區(qū)已開庭審理8案，判決1案，洪山區(qū)判決1案，漢南區(qū)開庭審理1案。
　　11月22日，在漢南法院開庭審理的以大學生為主要目標的“套路貸”涉黑案引起了社會廣泛關注。
　　11月22日，幾名涉案大學生當庭落淚，他們不僅被“套路貸”逼著停學輟學，甚至還要加入涉黑“套路貸”團伙，充當幫兇抵債。
　　涉案大學生哭訴“套路貸”害死人
　　去年9月至今年2月，該團伙頭目徐某指派手下“業(yè)務員”校內散發(fā)貸款廣告，大學生申請貸款，需按“行規(guī)”簽訂“雙倍條”借款協(xié)議，即借5000元需還1萬元，同時還收取高額“開單費”，到手金額不足5000元。隨后故意制造違約，如在借款人不便接聽電話的時段致電，或響一聲立刻掛斷，苛刻制定還款時間等。以借款人沒接聽電話、還款時間晚一秒鐘等理由肆意認定逾期，一旦逾期則前期所還金額全部作廢，還需繳納高額違約費。大學生無力償還，如不想告知父母，將會被帶去其他公司繼續(xù)貸款“平賬”，原本借5000元往往翻至數萬元甚至數十萬元。如不及時償還，“催收組”專人全天緊隨大學生，影響其正常上課，迫使其向父母要錢還債。15名被害人中，14人為大學生，因難以忍受高額負債及軟暴力催債，2人輟學、1人休學、2人留級。
　　9名被告人中，姜某等3人是大學生，他們曾是“套路貸”的被害者，欠下數十萬元債務，為還債加入組織，他們業(yè)績好就不用還每天500元的利息。為此，姜某只得努力開展貸款業(yè)務，每月開單近百人，月入2萬元用于還債。庭審現(xiàn)場，21歲的姜某幾度哽咽，聲稱自己一直在努力還錢，沒想到自己的行為違法，落得如此下場。庭上，以徐某為首的9人被指控構成組織、領導、參加黑社會性質組織罪，敲詐勒索罪，非法拘禁罪，尋釁滋事罪。該案將擇期宣判。
　　連環(huán)案挖出72名涉黑涉惡人員
　　低息誘騙客戶貸款，再以軟暴力威逼借貸人交高額“手續(xù)費”“違約費”，12月3日至7日，江岸區(qū)法院連續(xù)5天公開審理“套路貸”涉黑涉惡系列案件，涉及7案72名被告人，8家商務投資公司。
　　這些看似正規(guī)的投資公司干的卻是不屬于其經營范圍的貸款業(yè)務，并以強迫交易、敲詐勒索、尋釁滋事等形式牟取暴利，僅12月3日至4日審理的張某、魏某、梅某等23人涉黑案中，該組織在2年半內即違法獲得550余萬元。
　　被害人小陳就曾于去年2月向張某的鑫鵬程公司申請貸款，公司在收取1000元下戶費后到小陳家中調查，隨后小陳簽下4萬元借款協(xié)議，并被要求手捧現(xiàn)金、借條及身份證微笑拍照。不料剛拍完照，梅某就以收取首月利息、手續(xù)費、資料費等名義強行收取32000元，實際支付給小陳8000元。小陳不樂意，此時“和善”的梅某秒變臉，辦公室內一眾人全部圍上來對其進行威脅恐嚇，強迫小陳接受貸款，隨后還強迫其下樓到謝某經營的副食店購買1400元香煙上交，小陳實際到手僅5600元。半年后，梅某帶人先后2次到小陳家中索債，要求支付“加班費”“上門費”等共計8萬元，并恐嚇小陳父親“不還錢讓你兒子去賣腎”“我們知道你孫子在哪上學”，小陳一家被迫向梅某支付7.4萬元。
　　經查，2015年6月，從其他公司學得惡習的張某自立門戶，成立武漢鑫鵬程投資管理有限公司，先后組織魏某、梅某等人，以“小額貸”業(yè)務為依托，逐步發(fā)展形成以家庭成員為基礎、以同鄉(xiāng)為紐帶，人數眾多，成員相對穩(wěn)定、層級分明、分工明確的組織，該組織未經任何網貸公司授權委托，通過發(fā)布“2分息”小額貸廣告誘騙被害人，在簽訂借款協(xié)議后，向被害人收取高額“手續(xù)費”，被害人到手金額往往不足協(xié)議金額的一半，對未按時還款的被害人則采取恐嚇、噴紅油漆、砸門等方式威逼被害人還款，同時累加高額“違約費”。為“激勵”手下，該組織有嚴格的紀律和獎懲制度，給組織成員發(fā)放工資、業(yè)務提成均有相應規(guī)定。
　　因該系列案件情況復雜，在市、區(qū)掃黑辦指導下，江岸區(qū)檢察院提前介入，副檢察長牽頭負責，檢察官駐點引導警方完善、固定證據，警方先后赴深圳、廣州等地找到95人收集證據，政法機關堅決打擊的決心也給了被害群眾信心。
　　同時，江岸區(qū)檢察院及警方赴上海收集證據證明網貸公司并沒有委托張某公司推廣及收取任何費用，該組織違法收費的主觀故意昭然若揭。
　　庭審現(xiàn)場，面對原本不愿認罪的被告人，5位檢察官圍繞每起個案及黑社會性質組織犯罪認定4個特征方面輪番舉證質證，擺出確鑿證據，23名被告人均當場認罪認罰。
　　此外，該案開庭前，市、區(qū)掃黑辦多次召開會議，組織法律專家分析該案涉黑涉惡性質的認定等問題，并考慮到該案被告人數較多的實際情況，統(tǒng)籌協(xié)調江岸區(qū)公安分局支援警力，成功將開庭時間提前了20天，進一步提高了打擊懲治效率。
　　該涉黑涉惡系列案件庭審工作已經完成，近期將抓緊開展后期工作，并擇日宣判。
　　租房、創(chuàng)業(yè)，謹防“變種套路貸”
　　根據警方接警及偵辦情況，目前“套路貸”呈現(xiàn)新變種，警方提醒，市民在租房、整容、崗前培訓、創(chuàng)業(yè)等領域要注意防范“套路貸“陷阱。
　　今年暑期，大學生劉惠（化名）和同學租房時，中介稱沒有2個月的短期合同，須簽署統(tǒng)一的年度合同，口頭承諾2個月后可以轉租，押金如數退還，押一付一付款方式為分期付款。業(yè)務員以方便退押金的名義要走了她們的銀行卡和身份證，以租房人的名義在惠人貸辦理10期分期貸款業(yè)務。2個月滿后，劉惠想退租，業(yè)務員矢口否認，稱不能轉租，需扣除月租2倍違約金，上萬元的貸款也不予撤銷。近日劉惠已報警，該案正在偵辦中。
　　今年9月，胡先生在網上投簡歷找工作，在公司復試時，人事專員稱培訓3個月后可推薦去百度等名企工作。但需收19800元的崗前培訓費，只要3年內都在公司任職，會退還。剛畢業(yè)的小胡手頭緊，公司推薦其辦理了分期貸款。后來小胡才知道并不能直接入職相關企業(yè)，公司對此不負責，如想解約，還需交2000多元違約金。同時，為不被催債人員騷擾，小胡還得繼續(xù)還貸。目前，東湖高新區(qū)市場管理局和人社局均已介入調查。
　　此外，還有以整容分期、支持創(chuàng)業(yè)等名目設局辦理貸款造成他人經濟損失。武漢市經偵支隊一大隊一中隊中隊長李星羽介紹，雖然“套路貸”包裝多，但其設套流程相似，以“低利息、無抵押、不扣車”或培訓租房等名義辦理貸款；簽訂與實際情況不符的陰陽合同；單方面肆意認定違約或故意制造違約；引誘“借新還舊”惡意壘高借款金額；最后，軟硬兼施“索債”。
　　李星羽提醒，凡是來錢容易的途徑都應留心，如果已陷入“套路貸”請留存合同、轉賬記錄、聊天記錄等證據，通過民事訴訟解決。如果其中存在暴力威脅等行為，請及時報警。
　　“套路貸”不是貸款是犯罪
　　漢南區(qū)檢察院刑事檢察部檢察官肖燕萍介紹，“套路貸”乍看上去是民事經濟糾紛，但要達成斂財目的，其行為往往伴隨著強迫交易、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁甚至涉及黑惡勢力犯罪。
　　6月29日，湖北省高級人民法院、湖北省人民檢察院、湖北省公安廳聯(lián)合發(fā)布《關于依法嚴厲打擊非法放貸討債犯罪活動的指導意見》，對“套路貸”作出定性?！疤茁焚J”是指以“違約金”“保證金”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰借款合同等明顯不利于被害人的合同，制造銀行流水痕跡，制造各種借口單方面認定被害人“違約”并要求“償還”虛高借款，進而通過討債或者利用其制造的“證據”向法院起訴，以實現(xiàn)侵占財產為目的的行為。
　　該《指導意見》指出，“套路貸”犯罪具有虛構事實、隱瞞真相騙取財產的行為的，或者采用暴力、威脅、限制人身自由、虛假訴訟等手段，符合詐騙罪、搶劫罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、虛假訴訟罪等犯罪的其他構成要件，應以相應犯罪定罪處罰。采用討債公司、“地下執(zhí)法隊”等有組織形式，按照黑社會性質組織罪或者惡勢力犯罪集團偵查、起訴、審判。同時由多人實施，或者以統(tǒng)一著裝、顯露紋身、特殊標識以及其他明示或暗示方式，足以體現(xiàn)組織特征的，應當認定為“以黑惡勢力名義敲詐勒索”。
　　（記者舒翔宇 通訊員黃宗華 劉思穎 王旭東 劉喆 郝碩）
　　【編輯：祝潔】
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