科技的快速發(fā)展，促使金融行業(yè)從營銷、獲客到中后臺管理都進行了重大變革。金融行業(yè)如何用科技進行賦能也成為當下熱門話題。乾道集團積極擁抱時代變化，用科技賦能金融，不僅在自身產(chǎn)品研發(fā)、投后管理、內(nèi)部管控等方面應用科技手段提升客戶體驗，也及時關(guān)注行業(yè)動態(tài)，研究并借鑒科技對于重要金融領(lǐng)域的成果和經(jīng)驗。不斷用科技完善自身服務的同時，幫助投資者了解更多行業(yè)發(fā)展趨勢，致力于推動社會共同進步。

時代變革催生個性需求

數(shù)據(jù)顯示，截止到2017年年底，我國高凈值人群（個人可投資產(chǎn)在1000萬元以上）已經(jīng)增長到80萬人-100萬人，中產(chǎn)階級（個人可投資產(chǎn)在50萬元以上）接近5000萬人。居民財富大量積累，對理財?shù)男枨蠖嘣惹小＿@同時也對財富管理機構(gòu)提出了更高的要求。

相較于國內(nèi)，國外的理財市場發(fā)展比較成熟，成熟表現(xiàn)在理財經(jīng)濟時代對于人和對知識的要求非常嚴格。目前，美國的理財師已將工作重心從產(chǎn)品轉(zhuǎn)到了提供個性化的服務之上，專注于為個人或企業(yè)制定個性化的專業(yè)資產(chǎn)配置方案。

從國內(nèi)來看，隨著經(jīng)濟全球化和互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的蓬勃發(fā)展，國內(nèi)金融產(chǎn)品逐漸呈現(xiàn)出多元化的趨勢。這也需要財富管理機構(gòu)在為客戶提供服務時，能夠準確找到更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和更精準的匹配。同時，隨著市場的發(fā)展，國內(nèi)理財市場投資者的投資行為日趨理性，并且對于理財?shù)睦斫馊諠u增長。未來高凈值客戶群體對于理財?shù)男枨髮⒉恢咕窒抻谀骋换蚨喾N理財產(chǎn)品，他們更想要的是根據(jù)他們自身的需求定制專業(yè)的資產(chǎn)配置或理財方案，即核心已不在銷售產(chǎn)品，而在于滿足用戶的個性化需求。

科技賦能提升客戶服務

面對高凈值人群數(shù)量和財富不斷增長，客戶需求日益多元，財富管理價值重塑的現(xiàn)狀。必須“以客戶為核心”為投資者創(chuàng)造價值已成為業(yè)內(nèi)普遍共識。如何為客戶提供更好的服務也是行業(yè)關(guān)注焦點。想要在控制成本的同時提升服務效率，拓展服務半徑，借助科技賦能已是大勢所趨。

首先，智能篩選帶來個性化服務。借助大數(shù)據(jù)、人工智能等科技力量，對投資者進行360度精準畫像，從多個場景、多個維度了解投資者的基本情況、投資潛在需求、財務實力、風險偏好等，為客戶提供個性化服務。第二，智能客服推升服務滿意度。開發(fā)線上智能交互機器人，與線下服務形成互補。在與客戶交流的過程中，用智能交互機器人精準捕捉客戶的意向、情緒、行為等特征，實現(xiàn)對客戶特征標簽庫的動態(tài)管理。一方面提升客戶滿意度，另一方面從更深層次挖掘客戶潛在投資需求。第三，智能投資者教育促進穩(wěn)步成長。隨著科技在財富管理業(yè)務的有效運用，機構(gòu)可憑借對投資者教育背景、投資經(jīng)驗、投資習慣等方面的深入理解，實行“千人千面”的投資者教育，幫助客戶加強投資風險意識，并形成生命周期不同階段差異化的投資理念。

乾道科技引領(lǐng)優(yōu)化體驗

用科技賦能金融，乾道集團也進行了比較深入的探索。乾道通過IT產(chǎn)品各個模塊功能上線，有效全方位服務投顧；通過大數(shù)據(jù)分析，進行精準營銷，提升集團為投顧、為客戶的價值創(chuàng)造；同時，利用數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品設計及風控中的問題，全流程保障集團的穩(wěn)健運營。

乾道自啟動信息化建設以來，在公募業(yè)務方面，構(gòu)建了公募基金在線交易系統(tǒng)，完成了公募基金產(chǎn)品的在線交易。在私募和類固收業(yè)務方面，自研建設了產(chǎn)品管理系統(tǒng)，銷售管理系統(tǒng)，完成了此類型產(chǎn)品在線的業(yè)務管理。同時構(gòu)建了客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，對集團客戶進行統(tǒng)一管理。在使用渠道方面，開發(fā)了移動云APP，通過手機端進行客戶管理，產(chǎn)品下單等工作。在數(shù)據(jù)端構(gòu)建了統(tǒng)一的數(shù)據(jù)存儲平臺，為未來業(yè)務處理結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)做準備。

值得一提的是，乾道于近期正式獲批保險代理牌照。今后，乾道集團將把全國保險代理牌照的優(yōu)勢與科技緊密結(jié)合，搭建產(chǎn)品和服務平臺，改善運營模式，提高智能化和洞察力，實現(xiàn)價值主張的延伸。

未來，乾道將繼續(xù)推進金融科技APP無縫接入公募，私募等業(yè)務的在線交易和預約。同時提供統(tǒng)一底層數(shù)據(jù)平臺，打造線上服務體系，提升服務效率；搭建線上學習平臺，進一步提升理財師專業(yè)性；打破溝通壁壘，構(gòu)建同業(yè)分享模式；數(shù)據(jù)驅(qū)動IT產(chǎn)品迭代和服務創(chuàng)新，實現(xiàn)產(chǎn)品、理財師、投資人端精準匹配。

經(jīng)過七年發(fā)展，乾道目前業(yè)務已涵蓋私募股權(quán)、私募證券、財富管理、基金代銷、保險及其他金融服務，能夠滿足投資者多樣化投資需求。未來，繼續(xù)秉承“以客戶為核心”的理念，在科技賦能下，乾道將進一步為客戶提供個性化、便捷、穩(wěn)健、專業(yè)、全面、高效的財富管理服務，為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值。